EQi, plataforma británica de inversión autogestionada

EQi es el nombre comercial con el que opera Equiniti Financial Services Limited, firma registrada en Inglaterra y Gales con el número 6208699, autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority del Reino Unido y miembro de la London Stock Exchange. Su domicilio social se encuentra en Highdown House, Yeoman Way, Worthing, West Sussex BN99 3HH, y forma parte del Equiniti Group. La compañía se presenta como uno de los mayores brókeres de ejecución exclusiva del Reino Unido.

Cuentas y productos de inversión

La oferta se articula en torno a varios tipos de cuenta con ventajas fiscales británicas. La cuenta ISA permite invertir hasta 20.000 libras anuales con ventajas fiscales y acceso al dinero en cualquier momento. La Lifetime ISA está disponible para personas de entre 18 y 39 años, admite aportaciones de hasta 4.000 libras al año y el Estado añade una bonificación del 25% hasta un máximo de 1.000 libras. El Self-Invested Personal Pension (SIPP) ofrece mayor control y acceso a una gama más amplia de opciones de inversión con ventajas fiscales. La cuenta de negociación (Dealing Account) está pensada para individuos o grupos de hasta cuatro personas y da acceso a inversiones globales sin restricciones.

La plataforma también contempla la gestión de cuentas Child Trust Fund, incluida la gestión del vencimiento y los formularios asociados, así como la transferencia de planes Sharesave y la incorporación desde Shareview.

Instrumentos disponibles

El catálogo de inversión abarca acciones y participaciones, fondos de inversión, ETF, investment trusts y renta fija. La web incorpora buscadores específicos para acciones y fondos, secciones explicativas sobre certificados de acciones y guías sobre cada tipo de producto. Además, se pueden seguir salidas a bolsa, nuevas emisiones y colocaciones.

Herramientas y gestión de la cuenta

EQi pone a disposición de sus clientes calculadoras de pensiones y de inversión, listas de seguimiento (watchlists), financiación de la cuenta, inversión periódica, gestión de ingresos por inversiones, órdenes limitadas y stop, y seguimiento de acciones corporativas. La plataforma incluye datos de mercado con índices como el Cboe UK 100, el Cboe UK 250 y el Cboe UK Small Companies, junto con listados de valores al alza y a la baja.

Recursos formativos y editoriales

La compañía mantiene una biblioteca de contenidos para inversores principiantes y experimentados: guías sobre qué es la inversión por cuenta propia, nociones básicas, estrategias de inversión, inversión ética, incertidumbre de mercado e inversión internacional. Organiza además los recursos por etapas vitales, desde la inversión en los veinte y treinta años hasta la preparación de la jubilación y los ingresos de retiro. En el apartado editorial colabora con publicaciones como DIY Investor Magazine y Saver to Investor, y publica contenidos propios como EQi explains, The Smart Money y EQi market commentary, además de un podcast.

Modelo de servicio y advertencias

EQi no presta asesoramiento de inversión: opera como bróker de ejecución exclusiva, por lo que remite a asesoramiento financiero independiente a quienes duden sobre la idoneidad de un producto. La propia web advierte de que el valor de las inversiones puede bajar o subir y de que el inversor podría recuperar menos de lo aportado, y recuerda que el tratamiento fiscal de ISA, SIPP y Lifetime ISA depende de las circunstancias personales y puede cambiar en el futuro.

Ubicación y contacto

Highdown House, Yeoman Way, Worthing, West Sussex BN99 3HH