Beals Wealth Management

Beals Wealth Management, asesoría financiera en Whiteley (Hampshire)

Beals Wealth Management es un equipo de asesores financieros con sede en Whiteley, Fareham (Hampshire), que presta servicios de planificación financiera y gestión de patrimonios a particulares, familias y propietarios de empresas en todo el Reino Unido. La firma se presenta como socio de Quilter Financial Planning y ofrece consultas presenciales, por videollamada y por teléfono, de modo que los clientes pueden acceder al asesoramiento independientemente de su ubicación.

Pensiones, jubilación e inversiones

El área de pensiones y jubilación abarca desde la acumulación de un fondo de pensiones hasta la obtención de ingresos durante la jubilación. La firma también publica contenidos sobre el coste del asesoramiento en pensiones. En el ámbito de ahorro e inversión, la web detalla un proceso de asesoramiento, perfiles de riesgo para inversores y un procedimiento de selección de inversiones, además de una guía previa a la inversión.

Planificación del impuesto de sucesiones y del patrimonio

Beals aborda la planificación del impuesto de sucesiones (IHT) y del patrimonio con servicios que incluyen el análisis de qué es el impuesto de sucesiones, el cálculo del mismo, estrategias para evitarlo, la explicación de los tramos exentos (nil-rate bands), las exenciones y desgravaciones aplicables, el tratamiento del impuesto en las pensiones, el seguro de vida entera y la planificación de donaciones y propiedades. La firma también ofrece cotizaciones gratuitas de seguro de vida entera.

Hipotecas, remortgaging y préstamos posteriores

En el apartado hipotecario, la firma asesora sobre hipotecas nuevas y sobre la refinanciación o remortgaging, incluyendo préstamos adicionales. La web explica qué es el remortgaging, el proceso paso a paso, cuándo y por qué conviene realizarlo, los costes asociados y una sección de preguntas frecuentes. Los asesores buscan en todo el mercado para encontrar la opción adecuada.

Protección, seguros y previsión empresarial

La firma ofrece asesoramiento en protección y seguros, con servicios como seguros de protección de ingresos, seguro de vida entera y revisiones periódicas de las pólizas. También cubre la protección empresarial, incluido el seguro de personas clave (key person insurance). En el ámbito de la vivienda y la etapa posterior a la jubilación, Beals asesora sobre equity release y préstamos para la madurez (later life lending), dirigidos a mayores de 55 años.

Datos de actividad y valoraciones

Según la información publicada por la propia firma, cuenta con más de 3.900 clientes activos de pensiones e inversiones, supervisa más de 500 millones de libras en fondos bajo su asesoramiento y ha completado más de 10.700 hipotecas. La empresa muestra una valoración de 5 sobre 5 en Google y un sello verificado de Trustindex, que exige una puntuación superior a 4,5 basada en reseñas de los últimos doce meses. Entre los comentarios destacados, los clientes mencionan a asesores como Holly, Kieran y Christine por su labor en consolidación de pensiones, protección de ingresos, hipotecas y equity release.

Recursos y publicaciones para clientes

La web de Beals incluye una sección de noticias, guías, boletines trimestrales y una calculadora del impuesto de sucesiones, además de una sección de preguntas frecuentes. La firma también detalla su servicio continuado (ongoing service) para el seguimiento de las estrategias financieras de sus clientes.

Ubicación y contacto

Teléfono: 01489 585 548 · Correo: info@bealsfs.co.uk · Horario: Lunes a viernes: 08:30-18:00