TPD Wealth Management
Firma de planificación financiera colegiada en Stockport, especializada en hipotecas, pensiones, inversiones, seguros de vida y planificación patrimonial para particulares y empresas.
TPD Wealth Management: planificación financiera colegiada en Stockport
TPD Wealth Management es una firma de asesoramiento financiero independiente con sede en Stockport (Reino Unido). Fundada en 2013, nació con la idea de acercar el asesoramiento experto en gestión patrimonial a un público más amplio, en un contexto en el que la banca tradicional se alejaba de estos servicios. La empresa se presenta como una firma de planificación financiera colegiada (Chartered Financial Planning firm), lo que implica, según su propia descripción, el cumplimiento de estándares profesionales y éticos elevados.
El equipo está formado por planificadores financieros independientes y personal de apoyo con más de 100 años de experiencia colectiva. Su actividad se dirige tanto a particulares como a empresas, con el objetivo declarado de ayudar a los clientes a tomar decisiones informadas sobre su futuro financiero.
Servicios de asesoramiento para particulares
La firma estructura su oferta en varias áreas. En el ámbito de las pensiones, trabaja con el cliente para proyectar los ingresos de jubilación, evaluar la probabilidad de alcanzar la renta deseada y asesorar sobre cómo gestionar posibles déficits. Una vez alcanzada esa fase, ayuda a maximizar la renta que puede proporcionar el fondo de pensiones. Los servicios concretos incluyen consolidación de pensiones, cambio de plan de pensiones, localización de pensiones antiguas y pensiones personales.
En inversiones, los asesores desarrollan estrategias a largo plazo adaptadas a los objetivos del cliente, con planificación financiera personalizada orientada a minimizar la carga fiscal de las inversiones y maximizar los rendimientos. La firma ajusta las inversiones al nivel de riesgo que el cliente está dispuesto a asumir y a los plazos deseados. Los productos que maneja en este apartado incluyen cuentas de inversión generales, Venture Capital Trusts, cuentas de ahorro individuales (Individual Savings Accounts) y Enterprise Investment.
El área de seguros de vida y protección abarca seguros de vida, enfermedades críticas y protección de ingresos. La empresa busca la póliza adecuada al precio y proveedor adecuados, y asigna a cada cliente un planificador financiero dedicado para la contratación y gestión de las pólizas.
En hipotecas, TPD Wealth Management trabaja con más de cien entidades prestamistas. Atiende perfiles diversos: compradores de primera vivienda, quienes cambian de hipoteca, inversores en alquiler (buy to let) y autónomos. También ofrece soluciones para hipotecas con historial crediticio adverso, ingresos complejos, cambio de tipo y denegaciones previas.
La planificación patrimonial y testamentaria incluye la redacción de testamentos y el asesoramiento en materia de impuesto de sucesiones, con el objetivo de que el cliente determine cómo se gestionarán sus bienes y finanzas tras su fallecimiento y evitar disputas familiares o retrasos en la obtención del probate.
Asesoramiento corporativo
La firma también asesora a empresas y directores. En este ámbito, explica cómo extraer fondos de la sociedad de forma fiscalmente eficiente y ofrece asesoramiento práctico para proteger el negocio ante el fallecimiento o la incapacidad de personas clave, socios o accionistas. Los servicios corporativos incluyen seguro de vida para empleados (Group Death in Service), seguro médico privado de grupo y seguro de persona clave.
Clínica de consulta sin cita y primera consulta gratuita
TPD Wealth Management ofrece una clínica de consulta sin cita (Drop In Clinic) para una primera cita gratuita y sin compromiso, con el fin de evaluar cómo puede ayudar la firma en materia financiera. También dispone de un servicio de solicitud de llamada y una herramienta de estimación de honorarios en su sitio web.
Regulación y datos societarios
TPD Wealth Management Ltd está autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA) y figura en el registro de servicios financieros con la referencia 606559. La sociedad está registrada en Inglaterra y Gales con el número 8505361. Su sede se encuentra en The Three Shires, 30 Great Underbank, Stockport, SK1 1NB.
Ubicación y contacto
The Three Shires, 30 Great Underbank, Stockport, SK1 1NB · Teléfono: 0161 940 0176 · Correo: info@tpdwealth.co.uk
Planificación financiera y asesoramiento en hipotecas, pensiones e inversiones