Wealthify

Wealthify: inversión y ahorro gestionado en el Reino Unido

Wealthify es una plataforma británica de inversión y ahorro que gestiona carteras de fondos por cuenta de sus clientes. Fundada en mayo de 2014 y autorizada por la Financial Conduct Authority (FCA) en octubre de 2015, lanzó al público sus productos de ISA de acciones y participaciones y de cuenta de inversión general en abril de 2016. La empresa, con sede registrada en Penarth (Reino Unido), se presenta como un servicio que combina la gestión experta con una interfaz sencilla para el usuario.

Productos de inversión y ahorro

El catálogo de Wealthify incluye varios productos de inversión y ahorro, presentados como una gama de opciones para distintos objetivos financieros:

• ISA de acciones y participaciones: permite invertir hasta 20.000 libras al año sin pagar impuesto sobre plusvalías ni sobre la renta generada. El dinero retirado puede reingresarse en el mismo ejercicio fiscal sin afectar a la asignación anual, y las retiradas no conllevan penalización.
• Pensión personal gestionada: posibilita combinar pensiones anteriores en un único fondo para facilitar su seguimiento y gestión. Incluye una aportación automática del 25% en contribuciones adicionales y comisiones reducidas para saldos superiores a 100.000 libras.
• ISA junior de acciones y participaciones: permite invertir hasta 9.000 libras anuales por hijo sin pagar impuestos sobre el crecimiento. Familiares y amigos pueden contribuir directamente, y es posible transferir otro ISA junior o un Child Trust Fund al ISA junior de Wealthify.
• Cuenta de ahorro de acceso instantáneo: ofrece un tipo de interés del 3,35% AER / 3,30% bruto anual (variable), con un depósito mínimo de 1.000 libras y sin límite máximo. El tipo sigue el tipo base del Banco de Inglaterra menos un margen (actualmente 0,45%).
• ISA de efectivo: ofrece un 3,35% AER / 3,30% libre de impuestos anual (variable), pagado mensualmente. Permite ahorrar hasta 20.000 libras al año sin pagar impuestos sobre los intereses, con acceso al dinero en cualquier momento y posibilidad de retirar y reponer fondos sin afectar a la asignación anual del ISA.

Las cuentas de ahorro de acceso instantáneo y el ISA de efectivo se ofrecen en colaboración con ClearBank, que proporciona la cuenta mientras Wealthify se encarga del servicio diario y actúa como gestor del ISA de efectivo.

Estilos de inversión y temáticas

Los clientes pueden elegir entre distintos estilos de inversión, desde Cautious hasta Adventurous, y entre dos temáticas: Original o Ethical. A partir de esa selección, el equipo de inversión de Wealthify se encarga de gestionar la cartera. La empresa incorporó opciones de inversión ética en agosto de 2018.

Evolución y respaldo corporativo

Wealthify ha experimentado un crecimiento continuado desde su fundación. En marzo de 2017 lanzó su aplicación móvil; en octubre de 2017 Aviva se convirtió en su respaldo financiero y en junio de 2020 pasó a ser propiedad total de Aviva. En enero de 2019 se lanzó el ISA junior, en noviembre de 2019 el programa de recomendación de amigos y en febrero de 2020 las pensiones personales (SIPP). La colaboración con ClearBank para la cuenta de ahorro de acceso instantáneo se inició en febrero de 2024, y el ISA de efectivo se lanzó en diciembre de 2024.

Aviva, uno de los mayores grupos de servicios financieros del Reino Unido, con más de 325 años de trayectoria, posee una participación mayoritaria en Wealthify. La empresa opera de forma independiente dentro del grupo, lo que según su presentación le permite combinar la innovación en inversión inteligente con la seguridad de un respaldo consolidado.

Aplicación móvil y servicio al cliente

Wealthify ofrece una aplicación para dispositivos iOS y Android, compatible con Face ID y Touch ID, que permite a los usuarios realizar aportaciones y hacer seguimiento de sus inversiones. La empresa también proporciona atención al cliente con sede en el Reino Unido y ha recibido reconocimientos del sector, aunque no se detallan en la información disponible.

Regulación y naturaleza del servicio

Wealthify Limited está autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA n.º 662530) y registrada en Inglaterra y Gales (n.º de compañía 09034828), con domicilio social en Tec Marina, Terra Nova Way, Penarth CF64 1SA. La empresa no es un banco y no dispone de sucursales físicas ni emite tarjetas de débito; los fondos de las cuentas de ahorro son custodiados por ClearBank. Wealthify no ofrece asesoramiento financiero. La empresa cuenta con protección del FSCS.

Ubicación y contacto

Tec Marina, Terra Nova Way, Penarth CF64 1SA · Teléfono: 0800 802 1800