Lloyds Wealth

Lloyds Wealth: asesoramiento financiero personalizado en el Reino Unido

Lloyds Wealth es una firma de asesoramiento financiero que opera en el Reino Unido y que anteriormente se denominaba Schroders Personal Wealth. En la actualidad es una subsidiaria íntegramente participada por Lloyds Banking Group, grupo que reúne marcas como Lloyds Bank, Halifax y Bank of Scotland y que suma 26 millones de clientes. La entidad combina esa trayectoria bancaria con experiencia en planificación patrimonial para ofrecer asesoramiento financiero personalizado, apoyado en herramientas de planificación e información destinadas a facilitar decisiones informadas sobre el dinero.

La firma declara contar con más de 300 asesores financieros asalariados distribuidos por todo el Reino Unido, lo que permite celebrar reuniones presenciales en distintas zonas del país. Según su presentación, los asesores son asalariados, un modelo que la empresa vincula con un asesoramiento centrado en las necesidades del cliente. La entidad gestionaba más de 17.200 millones de libras en activos bajo gestión a 31 de marzo de 2026.

Planificación financiera, inversión y protección

El servicio se articula en torno a tres áreas principales. La planificación financiera consiste en elaborar un plan a medida diseñado por un asesor para alcanzar los objetivos del cliente. El apartado de ahorro e inversión se orienta a hacer crecer el patrimonio y a construir un futuro para los allegados. La protección financiera busca que el cliente y su familia no tengan que preocuparse por la economía ante imprevistos. La firma también ofrece revisión de inversiones existentes, asesoramiento en planificación de la jubilación y orientación sobre la transmisión del patrimonio.

El proceso comienza con una llamada inicial gratuita y sin compromiso. Según la información publicada, no hay tarifas ni cargos ocultos y el cliente solo paga si decide seguir adelante con las recomendaciones del plan personalizado. Los honorarios y cargos se explican antes de que el cliente decida si continúa. La empresa mantiene un servicio de asesoramiento continuado, sujeto a una tarifa adicional, que incluye acceso a eventos y webinars y revisiones periódicas del plan financiero.

Estructura, regulación y respaldo

Lloyds y Lloyds Wealth son nombres comerciales de Lloyds Wealth Management Limited, sociedad registrada en Inglaterra y Gales con el número 11722983 y domicilio social en 25 Gresham Street, Londres, EC2V 7HN. La entidad está autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority con el número 830170. Las reclamaciones pueden acogerse al Financial Services Compensation Scheme y la firma está cubierta por el Financial Ombudsman Service.

La pertenencia a Lloyds Banking Group da acceso a una amplia red de especialistas para atender distintas necesidades financieras. Cuando la firma deriva un caso a un tercero puede recibir una comisión de referencia, que según indica se explica siempre con claridad. La empresa subraya asimismo su apuesta por una comunicación sencilla, evitando en lo posible el lenguaje técnico.

Perfil de clientes y enfoque del asesoramiento

La firma se dirige a personas que están empezando a ahorrar, a quienes preparan su jubilación y a quienes planifican la transmisión de su herencia, así como a clientes que desean revisar sus inversiones actuales. Su propuesta se apoya en la idea de que el asesoramiento financiero debe aportar confianza y no complejidad, con planes revisados de forma periódica y precios transparentes. La empresa afirma que el mejor asesoramiento surge de una relación de confianza a largo plazo y que acompaña al cliente en las grandes etapas de su vida.

Entre los testimonios recogidos en Trustpilot, los clientes destacan la claridad de las explicaciones, la ausencia de prisas en las reuniones, el conocimiento de las necesidades de inversión y el trato profesional e imparcial. La firma advierte de que las inversiones pueden subir o bajar y de que no hay garantía de recuperar el capital aportado. También mantiene una advertencia sobre fraudes: ante cualquier comunicación que parezca inusual, remite a su equipo de Prevención del Delito Financiero.

Ubicación y contacto

25 Gresham Street, London, EC2V 7HN