Apollo Private Wealth

Apollo Private Wealth: planificación financiera integral en la City de Londres

Apollo Private Wealth es una firma de asesoramiento financiero y gestión patrimonial con sede en la City de Londres. Se presenta como planificador financiero integral y con enfoque fiscal para clientes privados, familias e instituciones. Su propuesta se articula en torno a un plan único que reúne las decisiones fiscales, de inversión, de protección y de sucesión, gestionado por un mismo equipo y revisado anualmente.

Servicios de planificación fiscal y patrimonial

La firma estructura su oferta en varias áreas. En el ámbito fiscal, ofrece planificación y optimización fiscal holística, optimización fiscal de ingresos y activos, y estrategias para invertir bonificaciones de forma eficiente. En el terreno familiar, aborda las finanzas familiares y la gestión patrimonial intergeneracional, con acceso a servicios bancarios y de préstamo especializados. También cubre la planificación del impuesto sobre sucesiones y donaciones (IHT), la protección y los seguros, la gestión de inversiones y la planificación de la jubilación, incluyendo el ahorro para la jubilación, los trusts y el asesoramiento sobre donaciones.

Para empresarios, la firma ofrece asesoramiento específico, y para personas recién residentes en el Reino Unido o con movilidad internacional, orientación adaptada a su situación. La web menciona además soluciones para el bienestar financiero de los empleados.

A quién se dirige

Apollo Private Wealth atiende a particulares de alto y muy alto patrimonio, empresarios y propietarios de negocios, altos ejecutivos y directivos, profesionales de servicios financieros, de capital riesgo y de mercados de capitales, abogados y profesionales del derecho, así como a personas recién residentes en el Reino Unido o con movilidad internacional, y a organizaciones benéficas y trusts. También contempla casos especializados y asesoramiento para momentos vitales concretos, como dar un impulso económico a los hijos, divorcios y reparto de activos, o la extracción de ingresos de una empresa.

Método de trabajo

El proceso descrito por la firma comienza con una conversación inicial sin obligación, de 30 a 45 minutos, centrada en los gastos actuales, los planes de jubilación y el legado deseado. A continuación, elabora un modelo de flujo de caja con el software Voyant, que muestra en qué año los activos podrían cubrir el estilo de vida sin necesidad de trabajar, qué se necesita para alcanzarlo y qué ocurre si los mercados caen o se deja de ingresar antes de lo previsto. La firma señala que este análisis, por el que otros cobran miles, se ofrece sin coste como inversión en la relación con el cliente potencial.

Después se entrega un plan escrito que detalla qué envoltorios fiscales y qué inversiones se utilizarán, qué está protegido, cuánto cuesta y qué se priorizará. El cliente decide qué acciones tomar según su horizonte temporal, su actitud ante el riesgo y su capacidad de asumir pérdidas. La firma utiliza carteras de inversión de St. James's Place, que permiten diversificar en una amplia gama de clases de activos globales y acceder a gestores de fondos con distintas filosofías. El asesor asignado continúa ofreciendo asesoramiento personalizado, con revisiones anuales del plan, una conversación tras cada anuncio presupuestario y un teléfono de contacto para cambios sobrevenidos.

Estructura de honorarios y relación con St. James's Place

Apollo Private Wealth separa sus honorarios en cargos de asesoramiento, de producto y de fondo, de modo que el cliente puede ver qué paga por cada servicio. La firma actúa junto con St. James's Place Wealth Management plc como responsable del tratamiento de los datos personales que recibe. La web incluye advertencias sobre el valor de las inversiones, que puede bajar o subir y hacer que el cliente recupere menos de lo invertido, y sobre los niveles y bases de tributación, que pueden cambiar y dependen de las circunstancias individuales.

Contenidos y recursos

La firma publica artículos, análisis de mercado y guías sobre gestión financiera, además de eventos y vídeos bajo demanda. Entre los temas destacados figuran la ruta de escape al impuesto sobre sucesiones, la trampa fiscal de la jubilación, la optimización del año fiscal, la planificación familiar y patrimonial intergeneracional, la planificación temprana para pagar colegios privados y cómo pagarse a uno mismo como empresario de forma fiscalmente eficiente.

Ubicación y contacto

Teléfono: 020 4586 7858 · Correo: clientservices@apollopw.com