Informed Financial Planning
Firma de planificación financiera independiente y Chartered con sede en Yorkshire, fundada en 2004, que asesora a empresarios, profesionales y jubilados sobre jubilación, fiscalidad, inversiones y protección.
Informed Financial Planning: planificación financiera Chartered en Yorkshire
Informed Financial Planning (IFP) es una firma de asesoramiento financiero independiente con sede en Yorkshire, fundada en 2004 por Kevin Ferriby. La empresa se presenta como Chartered, condición que obtuvo por primera vez en 2006, cuando fue la primera firma de Yorkshire en recibir el estatus Corporate Chartered. En 2021, Kevin Ferriby ejecutó una compraventa de gestión (management buyout) y asumió la presidencia, mientras Josh Richardson pasó a ocupar la dirección general.
La firma se define como independiente, sin vinculación a ningún proveedor o institución, por lo que sus recomendaciones se basan únicamente en lo que conviene al cliente. Su actividad se centra en la planificación financiera a largo plazo para empresarios, profesionales de ingresos altos, personas próximas a la jubilación y jubilados, así como para familias con patrimonios relevantes.
Servicios para empresas y particulares
IFP estructura su oferta en dos grandes áreas. Para propietarios de negocios y emprendedores, aborda la planificación de la jubilación, la fiscalidad, la planificación de salida (exit planning) y la protección del negocio. Para particulares y familias, cubre planificación de la jubilación, fiscalidad, gestión de inversiones y seguros de protección personal. El objetivo declarado es integrar las finanzas personales y empresariales en una única estrategia clara, especialmente cuando el cliente se plantea extraer beneficios de forma eficiente, revisar la estructura de sus pensiones o preparar una futura salida de la empresa.
Perfil de clientela
La firma indica que trabaja habitualmente con clientes que cuentan con 500.000 libras o más en activos invertibles, aunque también atiende a personas con patrimonios desde 150.000 libras que desean planificar y construir riqueza. Entre sus clientes hay empresarios en fase de crecimiento, personas que se acercan a la jubilación y quieren asegurarse de que todo está correctamente estructurado, y jubilados que buscan confianza en que su patrimonio durará.
Método de trabajo y equipo
IFP describe su relación con los clientes como un vínculo a largo plazo, no una transacción puntual. Antes de hacer recomendaciones, el equipo dedica tiempo a comprender la situación completa del cliente. Cada cliente cuenta con un equipo formado por un planificador financiero Chartered dedicado, un administrador de servicios al cliente y un paraplanner, que revisan periódicamente la estrategia a medida que cambian las circunstancias. La firma insiste en un enfoque sin prisas ni presión.
Presencia en Yorkshire y colaboración profesional
La empresa asesora a clientes en East, West, North y South Yorkshire desde hace más de dos décadas. Señala que muchas relaciones se extienden durante décadas e incluso generaciones. Además, colabora con abogados y contadores de la región, y cuando es oportuno participa en reuniones conjuntas para evitar duplicidades y mantener los planes alineados.
Reconocimientos y actividad divulgativa
La firma menciona haber recibido 50 premios y acreditaciones a lo largo de su trayectoria. Publica un blog con artículos y una serie de entrevistas titulada «Inside IFP: A Coffee With…», y organiza seminarios financieros periódicos en la zona. También ofrece un pódcast y una newsletter como canales de información para clientes y público interesado.
Estructura societaria y regulación
Informed Financial Planning es una marca comercial de The Informed Partnership Ltd, sociedad registrada en Inglaterra y Gales con el número 07008093 y FRN 509016, autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA) con el número 509016. Su domicilio social registrado se encuentra en 8 Waterside Business Park, Livingstone Road, Hessle, HU13 0EG.
Sedes y locales
Local Hull: 8 Waterside Park, Livingstone Road, Hessle, East Yorkshire, HU13 0EG · Teléfono: 01482 219325
Local Leeds: Vicarage Chambers, 9 Park Square East, Leeds, West Yorkshire, LS1 2LH · Teléfono: 0113 230 5566
Local Barnsley: 12 Victoria Road, Barnsley, South Yorkshire, S70 2BB · Teléfono: 01226 232816
Planificación financiera independiente y Chartered