My Pension Expert

Asesoría de pensiones para la jubilación en el Reino Unido

My Pension Expert es una firma británica de asesoría financiera regulada especializada en pensiones, dirigida a personas de 55 años o más. Desde 2010 ha asesorado a miles de clientes en el Reino Unido sobre sus opciones de jubilación, con un enfoque declarado en la claridad, la personalización y la ausencia de jerga financiera. Su sede central se encuentra en Doncaster, desde donde atiende a clientes de todo el país.

La compañía opera como My Pension Expert Limited, autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA) con número de registro 579999, y está inscrita en Inglaterra con el número 07627457.

Servicios de asesoramiento en pensiones

El núcleo de su actividad es el asesoramiento regulado sobre pensiones de aportación definida, tanto laborales como personales. Entre las áreas que cubre figuran:

• Consolidación de pensiones
• Drawdown de acceso flexible (flexible-access drawdown)
• Rentas vitalicias (annuities)
• Acceso al efectivo libre de impuestos (tax-free cash)
• Lifetime Allowance y LSA
• Planificación de la jubilación a largo plazo
• Pensión estatal (state pension)
• Prevención de fraudes relacionados con pensiones

La firma señala que, para las rentas vitalicias, analiza a todos los proveedores del mercado abierto, y que busca en el mercado un panel de proveedores adaptado a las necesidades de cada cliente. Cada año gestiona millones de libras en soluciones de ingresos para la jubilación.

Inversiones y asesoramiento financiero

Además del ámbito de las pensiones, la empresa ofrece asesoramiento financiero más amplio, que incluye cuentas de inversión generales (General Investment Account), ISA de acciones y participaciones (Stocks and Shares ISA), selección de inversiones y evaluación de riesgo y rentabilidad. También dispone de servicios de asesoramiento continuado y publica información sobre sus honorarios y cargos.

Proceso de trabajo

El proceso descrito por la compañía se articula en tres pasos. En primer lugar, el cliente contacta con la firma y esta dedica tiempo a entender qué espera de su pensión, sin obligación alguna. Después, un asesor revisa las circunstancias del cliente y emite una recomendación personalizada ajustada a sus objetivos, explicando con claridad los honorarios aplicables. Por último, si el cliente decide seguir adelante, la empresa se encarga de la transferencia y mantiene informado al cliente durante todo el proceso.

Grupo empresarial y marcas

My Pension Expert forma parte de un grupo de marcas de asesoramiento financiero. Junto a Imperium Advice, orientada a la planificación financiera de patrimonios elevados, y My Money Expert, centrada en orientación sobre ahorro e inversión, la compañía indica que trabajan conjuntamente para mejorar los resultados financieros de sus clientes en el Reino Unido. En mayo de 2024, la empresa anunció la adquisición de Tenet & You, operación que amplió su capacidad de atender a más clientes.

Equipo y actividad corporativa

La firma destaca que su equipo es su principal diferencial, combinando conocimiento técnico con trato personal. La estructura incluye asesores financieros, un equipo de atención al cliente, paraplanners y especialistas en cumplimiento normativo. La empresa mantiene una política de gobierno corporativo, social y medioambiental (ESG), cuenta con un programa de formación interno denominado My Academy y colabora con St John's Hospice Doncaster. Asimismo, impulsa la campaña One Million More y publica contenidos informativos a través de My Pension Hub.

Valoraciones y atención al cliente

La compañía cuenta con más de 6.000 reseñas en Trustpilot, donde obtiene la calificación de "Excellent". Los testimonios recogidos en su web destacan la profesionalidad del equipo, la comunicación constante durante el proceso y la utilidad del asesoramiento recibido para tomar mejores decisiones sobre la jubilación. La empresa ofrece una consulta inicial sin obligación y asesoramiento imparcial y regulado.

Ubicación y contacto

Colonnades House, Duke Street, Doncaster, DN1 3BW · Teléfono: 01302 636119 · Horario: Mon-Thu: 9:00am - 8:00pm Fri: 9:00am - 5:30pm Sat: 9:00am - 1:00pm