24 Wealth

Asesoría financiera para particulares, familias y empresas en el sur de Inglaterra

24 Wealth es una firma de asesoría financiera con sede en el Reino Unido que opera bajo la dirección de Guy Ovenden, fundador de la empresa. Su actividad se centra en ayudar a clientes particulares, familias y empresas a comprender y organizar sus finanzas, con un enfoque declarado en ofrecer un asesoramiento sencillo, claro y eficaz. La firma atiende principalmente a clientes de la región sur, el sureste, Londres y los condados de los Home Counties.

Guy Ovenden acumula más de diez años de experiencia en servicios financieros, según la información publicada por la propia empresa. Su trayectoria incluye el apoyo a clientes en planificación de la jubilación e inversión para el crecimiento. La firma se presenta como un negocio dirigido por su fundador, con un trato directo y personalizado.

Proceso de trabajo en seis etapas

24 Wealth estructura su metodología de asesoramiento en seis fases sucesivas:

• Compromiso: se dedica tiempo a comprender los objetivos del cliente y lo que realmente le importa, más allá de los aspectos puramente financieros.
• Descubrimiento: se revisa la situación actual del cliente, incluyendo ingresos, gastos, activos y compromisos.
• Planificación: se evalúa qué funciona, se identifican mejoras y se construye un plan orientado a los objetivos marcados.
• Presentación: se explican las recomendaciones en lenguaje sencillo y se acuerda el mejor camino a seguir.
• Implementación: la firma se encarga de los detalles y pone en marcha el plan con cuidado y eficiencia.
• Revisión continua: dado que las circunstancias cambian, se revisa y ajusta el plan periódicamente para que siga respondiendo a las necesidades del cliente.

Servicios de inversión y gestión patrimonial

En el ámbito de las inversiones, 24 Wealth asesora sobre Stocks & Shares ISAs, cuentas de inversión generales (GIAs), bonos de inversión, fondos de inversión y OEICs, soluciones de gestión discrecional de carteras (DFM) y productos estructurados.

Planificación de la jubilación

La firma ofrece asesoramiento en pensiones personales, pensiones personales autogestionadas (SIPPs), pensiones de empresa, traspasos y consolidación de pensiones, rentas vitalicias (annuities) y disposiciones de retirada flexible (drawdown).

Protección y seguros

En el área de protección, 24 Wealth trabaja con seguros de vida, coberturas de enfermedad grave, seguros de protección de ingresos, prestaciones de renta familiar y soluciones de protección empresarial, incluyendo seguros de persona clave, protección de accionistas y planes de vida relevante (Relevant Life Plans).

Hipotecas y financiación inmobiliaria

La firma asesora en hipotecas residenciales, hipotecas buy-to-let, refinanciaciones, hipotecas comerciales, préstamos puente y liberación de capital mediante hipotecas vitalicias o planes de reversión.

Planificación patrimonial y fiscal

24 Wealth ofrece estrategias de planificación patrimonial y de fideicomisos (trusts), planificación del impuesto de sucesiones, soluciones de planificación de cuidados de larga duración y estrategias de eficiencia fiscal que incluyen Venture Capital Trusts (VCTs), Enterprise Investment Schemes (EIS/SEIS) e inversiones offshore cuando resultan apropiadas.

Estructura regulatoria y cobertura geográfica

24 Wealth Limited actúa como representante designado de New Leaf Distribution Ltd, entidad autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido. New Leaf Distribution tiene el número FCA 460421 y su domicilio social en 165-167 High Street, Rayleigh, Essex SS6 7QA. 24 Wealth Limited cuenta con el número FCA 1041964 y está registrada en Inglaterra con el número de sociedad 16518805.

La firma declara cubrir el sur, el sureste, Londres y los Home Counties. La primera reunión con los clientes es gratuita, según indica la propia empresa.

Ubicación y contacto

Teléfono: 01243 217 024 · Correo: guy@24wealth.co.uk