Yomoni
Yomoni es una sociedad de gestión de patrimonios francesa que ofrece soluciones de inversión en línea como assurance-vie, PEA, PER y compte-titres, con gestión delegada a expertos y perfiles adaptados a cada proyecto.
Yomoni, gestión de patrimonios en línea con gestión delegada
Yomoni es una sociedad de gestión de portafolios francesa que opera bajo la marca comercial de ALTHEIS. Su propuesta se centra en la gestión de patrimonios a través de internet, con soluciones de inversión en distintos productos y perfiles de riesgo. La firma se presenta como una alternativa digital para invertir con gestión delegada a un equipo de expertos.
Productos y soluciones de inversión
El catálogo de Yomoni abarca varias envolturas de inversión: assurance-vie, PEA, PER, compte-titres y assurance-vie luxembourgeoise. Para los particulares, la oferta incluye assurance-vie, PEA, assurance-vie enfant, transferencia de PEA, assurance-vie responsable, PER Yomoni Retraite+, assurance-vie immobilier, transferencia de PER, fonds euros, oferta boost y compte-titres. Para profesionales, dispone de Yomoni Pro con PER Pro para independientes y compte-titres Pro para holdings. La gama de gestión privada incorpora fonds euros, oferta boost, productos estructurados, private equity, ETF temáticos y assurance-vie luxemburguesa.
Gestión delegada y perfiles de riesgo
El modelo de Yomoni se basa en confiar los placements a un equipo de gestión que pilota las inversiones por cuenta del cliente. El portafolio se ajusta según los mercados y las oportunidades. El inversor responde a un cuestionario sobre sus proyectos, patrimonio y horizonte de inversión, y la plataforma propone una solución adaptada a sus necesidades. La empresa advierte de que existe riesgo de pérdida de capital.
Plataforma digital y seguimiento
La plataforma permite visualizar las performances y su evolución mediante gráficos interactivos. Desde ella se pueden activar opciones como versamentos programados, puntuales y retiradas, además de seguir la actualidad de los mercados y las decisiones de inversión de los expertos de Yomoni. La empresa indica que todo el servicio es 100% en línea.
Equipo y experiencia
La firma destaca un equipo con experiencia en gestión de activos y patrimonios. Olivier Malteste, director de inversiones, cuenta con 20 años de experiencia en gestión de activos y está al frente de las estrategias de inversión. Marine Rancurel, consejera privada, es especialista en gestión patrimonial y acompaña a los clientes en sus proyectos financieros. Gauthier Haem, chief revenue officer, diplomado por la AUREP, aporta 16 años de experiencia en wealth management y gestión de equipos comerciales, y pilota el desarrollo de las actividades comerciales.
Marco regulatorio y custodia de fondos
Yomoni es una sociedad de gestión autorizada por la Autoridad de los Mercados Financieros (AMF) y supervisada por la Autoridad de Control Prudencial y de Resolución (ACPR). Los fondos de los clientes se depositan en bancos franceses de primer nivel, filiales de Crédit Mutuel Arkéa y Crédit Agricole. La entidad figura como sociedad de gestión de portafolios autorizada por la AMF con el número GP-15000014 y como corredor de seguros con el número ORIAS 15003517.
Datos societarios y reconocimientos
La sociedad, que opera bajo la marca Yomoni, tiene su sede social en 231 rue Saint-Honoré, 75001 París, y está constituida como société par actions simplifiée con un capital de 5 177 679 euros. Su número SIREN es 811 266 170 y está inscrita en el RCS de París. La empresa señala que su oferta ha sido reconocida por profesionales del sector y que ha obtenido la certificación B Corp.
Simulación de rendimiento histórico
La web incluye una simulación basada en las performances históricas de un perfil de riesgo 8 (dinámico) entre el 31 de agosto de 2016 y el 1 de septiembre de 2026. Según ese ejemplo, con un depósito inicial y versamentos mensuales, el capital final simulado sería de 169 522 euros, con 110 000 euros de versamentos acumulados y 59 522 euros de intereses y plusvalías. Las performances indicadas son netas de gastos de gestión y la empresa recuerda que las performances pasadas no garantizan las futuras.
Oferta promocional vigente
El sitio muestra una promoción con el código FLOMONI que ofrece los gastos de gestión gratuitos para la apertura de un nuevo contrato, válida hasta el 30 de septiembre de 2026. También promociona un fondo euros boost con un rendimiento de hasta el 4,50% sobre un capital protegido al 97%, y presenta Yomolux, una assurance-vie luxemburguesa accesible a partir de 50 000 euros.
Ubicación y contacto
231 rue Saint-Honoré, 75001 Paris · Teléfono: 01 75 85 97 47
Gestión de patrimonios en línea