Yomoni

Yomoni, gestion de patrimoine en ligne avec gestion déléguée

Yomoni est une société de gestion de portefeuille française qui opère sous la marque commerciale d'ALTHEIS. Son offre se concentre sur la gestion de patrimoine via internet, avec des solutions d'investissement sur différents produits et profils de risque. La firme se présente comme une alternative digitale pour investir avec une gestion déléguée à une équipe d'experts.

Produits et solutions d'investissement

Le catalogue de Yomoni couvre plusieurs enveloppes d'investissement : assurance-vie, PEA, PER, compte-titres et assurance-vie luxembourgeoise. Pour les particuliers, l'offre comprend l'assurance-vie, le PEA, l'assurance-vie enfant, le transfert de PEA, l'assurance-vie responsable, le PER Yomoni Retraite+, l'assurance-vie immobilier, le transfert de PER, les fonds euros, l'offre boost et le compte-titres. Pour les professionnels, elle dispose de Yomoni Pro avec le PER Pro pour les indépendants et le compte-titres Pro pour les holdings. La gamme de gestion privée intègre les fonds euros, l'offre boost, les produits structurés, le private equity, les ETF thématiques et l'assurance-vie luxembourgeoise.

Gestion déléguée et profils de risque

Le modèle de Yomoni repose sur la confiance accordée à une équipe de gestion qui pilote les investissements pour le compte du client. Le portefeuille est ajusté en fonction des marchés et des opportunités. L'investisseur répond à un questionnaire sur ses projets, son patrimoine et son horizon d'investissement, et la plateforme propose une solution adaptée à ses besoins. L'entreprise avertit qu'il existe un risque de perte en capital.

Plateforme digitale et suivi

La plateforme permet de visualiser les performances et leur évolution grâce à des graphiques interactifs. Depuis celle-ci, il est possible d'activer des options telles que les versements programmés, ponctuels et les retraits, ainsi que de suivre l'actualité des marchés et les décisions d'investissement des experts de Yomoni. L'entreprise indique que l'ensemble du service est 100 % en ligne.

Équipe et expérience

La firme met en avant une équipe expérimentée dans la gestion d'actifs et de patrimoines. Olivier Malteste, directeur des investissements, compte 20 ans d'expérience en gestion d'actifs et est à la tête des stratégies d'investissement. Marine Rancurel, conseillère privée, est spécialiste en gestion patrimoniale et accompagne les clients dans leurs projets financiers. Gauthier Haem, chief revenue officer, diplômé de l'AUREP, apporte 16 ans d'expérience en wealth management et en gestion d'équipes commerciales, et pilote le développement des activités commerciales.

Cadre réglementaire et conservation des fonds

Yomoni est une société de gestion agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) et supervisée par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). Les fonds des clients sont déposés auprès de banques françaises de premier plan, filiales de Crédit Mutuel Arkéa et de Crédit Agricole. L'entité figure comme société de gestion de portefeuille agréée par l'AMF sous le numéro GP-15000014 et comme courtier en assurance sous le numéro ORIAS 15003517.

Données sociétaires et reconnaissances

La société, qui opère sous la marque Yomoni, a son siège social au 231 rue Saint-Honoré, 75001 Paris, et est constituée sous forme de société par actions simplifiée avec un capital de 5 177 679 euros. Son numéro SIREN est 811 266 170 et elle est inscrite au RCS de Paris. L'entreprise indique que son offre a été reconnue par des professionnels du secteur et qu'elle a obtenu la certification B Corp.

Simulation de performance historique

Le site inclut une simulation basée sur les performances historiques d'un profil de risque 8 (dynamique) entre le 31 août 2016 et le 1er septembre 2026. Selon cet exemple, avec un dépôt initial et des versements mensuels, le capital final simulé serait de 169 522 euros, avec 110 000 euros de versements cumulés et 59 522 euros d'intérêts et plus-values. Les performances indiquées sont nettes de frais de gestion et l'entreprise rappelle que les performances passées ne garantissent pas les performances futures.

Offre promotionnelle en cours

Le site affiche une promotion avec le code FLOMONI qui offre les frais de gestion gratuits pour l'ouverture d'un nouveau contrat, valable jusqu'au 30 septembre 2026. Il promeut également un fonds euros boost avec un rendement allant jusqu'à 4,50 % sur un capital protégé à 97 %, et présente Yomolux, une assurance-vie luxembourgeoise accessible à partir de 50 000 euros.

Localisation et contact

231 rue Saint-Honoré, 75001 Paris · Téléphone : 01 75 85 97 47