Optimal Currency

Optimal Currency: transferencias internacionales de divisas desde Thame

Optimal Currency Limited es una entidad registrada en Inglaterra y Gales con el número de sociedad 11627191 y domicilio social en 13 Upper High Street, Thame, Oxfordshire, OX9 3ER. Está autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA) como Entidad de Pago Autorizada con número de referencia (FRN) 830790, y supervisada por la FCA en materia de cumplimiento de la normativa de prevención de blanqueo de capitales (MLR).

Servicios de transferencia para particulares y empresas

La compañía se dirige a dos grandes perfiles de cliente. En el ámbito personal, atiende a quienes compran o venden una vivienda en el extranjero, a quienes emigran o regresan a su país de origen, a quienes transfieren una pensión, a quienes envían dinero a familiares en el extranjero y a quienes adquieren un vehículo o una embarcación fuera de su país. En el ámbito empresarial, presta servicio a negocios que necesitan gestionar pagos de importación y exportación, procesar nóminas en el extranjero o repatriar ingresos obtenidos en otros mercados.

El servicio se articula en torno a un bróker o gestor de cuenta dedicado que analiza las necesidades del cliente y determina el contrato de divisa más adecuado, con el objetivo declarado de lograr tipos de cambio competitivos y transferencias eficientes y sin comisiones, según la propia presentación de la empresa.

Cómo funciona el proceso

El procedimiento descrito por la entidad consta de tres pasos. En primer lugar, el cliente se registra abriendo una cuenta gratuita en línea o llamando a la empresa para que esta lo haga por él. Después, el cliente habla con su bróker de divisas asignado para fijar un tipo de cambio. Por último, envía los fondos a la cuenta de cliente de Optimal Currency, que se encarga de remitir la divisa directamente al destino.

Modelo de operación y entidades colaboradoras

Optimal Currency señala que, siempre que es posible, registra a sus clientes directamente bajo su propia licencia. No obstante, en determinadas circunstancias —como requisitos específicos de divisa, regulaciones jurisdiccionales o soluciones tecnológicas que resultan más eficientes— puede derivar clientes a una de sus instituciones asociadas, que la empresa afirma haber sometido a un proceso de verificación previo.

Entre esas entidades colaboradoras figuran Ebury Partners UK Limited, autorizada como Entidad de Dinero Electrónico (registro de servicios financieros n.º 900797); Equals Money Plc, registrada en Inglaterra y Gales con el n.º 05539698 y autorizada por la FCA para prestar servicios de pago (n.º 488396), integrada en Equals Group Limited (n.º 08922461); Global Currency Exchange Network Ltd, que opera como GC Partners, autorizada por la FCA conforme a la normativa de servicios de pago de 2017 (FRN 504346) y regulada por HMRC en materia de prevención de blanqueo (n.º de registro 12137189); y Sciopay Ltd, constituida en Inglaterra y Gales con el n.º 12352935, licenciada por HMRC como Money Service Business (licencia XCML00000151326) y autorizada por la FCA como Entidad de Pago Autorizada (FRN 927951).

Relación con los clientes y valoración

La empresa declara que más del 90 % de sus nuevos clientes llegan por referencias o recomendaciones directas, y que su objetivo es que cada cliente quede satisfecho tras operar con ella. En cuanto a las reseñas, indica que no selecciona manualmente los comentarios de Trustpilot para mostrar únicamente los de cinco estrellas, sino que aspira a que todos sus clientes quieran dejar una valoración positiva y a actuar sobre los comentarios recibidos.

Ubicación y contacto

13 Upper High Street, Thame, Oxfordshire, England, OX9 3ER