Direct Financial Planning UK Limited

Direct Financial Planning UK Limited: asesoría financiera independiente en Rochester, Kent

Direct Financial Planning UK Limited es una firma de asesores financieros independientes con sede en Rochester, en el condado de Kent (Reino Unido). La empresa se presenta como un despacho que trabaja tanto con particulares como con empresas de cualquier tamaño, con el objetivo declarado de diseñar planes financieros ajustados a la situación y las metas de cada cliente.

Su enfoque parte de una premisa que repite en su web: antes de recomendar cualquier producto, escucha las necesidades, expectativas y objetivos del cliente para formular un plan personalizado. La firma insiste en ofrecer asesoramiento claro y sin jerga técnica, y en que el cliente —su vida, su familia y su futuro— es el centro de su actividad.

Servicios de planificación financiera y patrimonial

El catálogo de servicios de la firma abarca las principales áreas de la planificación financiera personal y empresarial. Entre las más solicitadas por sus clientes, la empresa destaca:

• Gestión de patrimonios (Wealth Management): incluye gestión de relaciones, información sobre trusts y asesoramiento en poderes notariales duraderos (Lasting Power of Attorney).
• Pensiones: planificación de la jubilación, NEST (National Employment Savings Trust), pensiones ocupacionales y auto-enrolment, anualidades, income drawdown o pensión no asegurada, pensiones personales y stakeholder, pensión estatal, SSAS, executive pension plan, SIPP y planificación de cuidados de larga duración.
• Planificación financiera: proceso integral orientado a convertir los objetivos del cliente en un plan concreto.
• Hipotecas: préstamos para compra de vivienda, con modalidades que incluyen primera vivienda, remortgaging, tipo variable estándar, tipo fijo, tracker, cashback, offset, segunda carga, buy-to-let y autopromoción (self build).
• Ahorro e inversión: bonos de inversión de capital, fondos offshore, colectivos, Junior ISAs, productos de ahorro nacional, endowments, ISAs, acciones, unit trusts, OEICs, investment trusts e inversiones de renta fija.
• Protección: seguros de vida, prestación por fallecimiento (family income benefit), seguro de incapacidad laboral, seguro médico privado y seguro de enfermedades graves.
• Protección empresarial: seguro de personas clave, protección de socios, retribución flexible para directivos y empleados, seguro de incapacidad, relevant life cover, responsabilidad civil de empleadores y responsabilidad civil profesional.
• Liberación de capital inmobiliario (equity release): hipoteca vitalicia, home reversion plan, drawdown lifetime mortgage y home income plan, con información sobre costes.
• Fiscalidad: impuesto sobre la renta, impuesto sobre plusvalías e impuesto de sucesiones. La firma señala que la planificación del impuesto de sucesiones no está regulada por la Financial Conduct Authority.

Un proceso de planificación en cinco fases

La empresa describe un método de trabajo estructurado para elaborar el plan financiero de cada cliente. El proceso comienza con una reunión para conocer la situación personal y financiera actual, seguida de una conversación sobre objetivos, aspiraciones y posibles preocupaciones. A continuación, la firma analiza la posición financiera y presenta sus primeras ideas; después expone el plan financiero personal y, una vez acordado, lo pone en marcha. Por último, se fijan fechas de revisión —anuales o con mayor frecuencia si el cliente lo solicita— para hacer seguimiento de los avances.

Clientes y ámbito de actuación

La firma atiende a particulares y a empresas de todos los tamaños. En su web recoge testimonios de clientes de localidades de Kent como Rainham, Hempstead, West Malling y Maidstone, que mencionan asesoramiento en protección hipotecaria, planificación financiera, inversiones, pensiones y planificación de impacto social. La empresa también ofrece calculadoras en línea sobre liberación de capital, hipotecas, pensiones y otros productos, así como enlaces de investigación, datos de mercado y blogs.

Contacto y presencia

La firma atiende a través del teléfono 01634 730 800 y del correo electrónico enquiries@directfp.co.uk. Su horario de atención es de lunes a viernes de 9:00 a 22:00 y los sábados y domingos de 9:00 a 20:00.

Teléfono: 01634 730 800 · Correo: enquiries@directfp.co.uk