Profile Pensions
Asesoría independiente de pensiones en el Reino Unido que combina y gestiona planes personalizados en línea, con seguimiento continuo y acceso a expertos.
Profile Pensions: asesoría independiente de pensiones en el Reino Unido
Profile Pensions es una marca comercial de Profile Financial Solutions Ltd, entidad autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA) con el número 596398 y registrada en Inglaterra y Gales con el número de compañía 07731925. Su actividad se centra en la gestión y el asesoramiento de pensiones privadas para clientes del Reino Unido, con una propuesta que combina tecnología y servicio de atención personalizada.
La firma declara que casi 400.000 personas se han inscrito en su servicio. El proceso de alta se realiza en línea con unos pocos datos y permite al usuario ver un plan de pensiones recomendado antes de contratar.
Servicios de pensiones
La empresa ofrece tres vías principales de actuación sobre el ahorro para la jubilación:
- Combinar o transferir pensiones antiguas: integración de planes previos en un nuevo plan sin coste. Si el cliente necesita localizar pensiones de empleo antiguas o comprobar garantías y beneficios protegidos, la firma presta un servicio de rastreo por una comisión única del 1% del valor de la pensión.
- Abrir una nueva pensión: contratación de un plan nuevo con una asignación de inversión personalizada.
- Retirada flexible: acceso al capital desde los 55 años.
El plan personalizado indica dónde invertir, seleccionando fondos de todo el mercado, tanto para quienes combinan pensiones antiguas como para quienes inician un nuevo plan o comienzan la fase de retirada (pension drawdown).
Modelo de asesoramiento y seguimiento
Profile Pensions se presenta como un servicio de asesoramiento independiente que evita la improvisación: afirma indicar el mejor lugar para invertir el dinero y revisar periódicamente la pensión para comprobar que sigue siendo adecuada. El servicio continuo incluye acceso a un experto en pensiones y el seguimiento del rendimiento del plan.
La empresa también ofrece una calculadora de pensiones para estimar el valor futuro del plan y la renta que podría generar en la jubilación, así como una tabla comparativa de su servicio frente a otros proveedores de pensiones y asesores financieros independientes tradicionales.
Equipo de asesores
El equipo de asesoramiento incluye a Olivia Craig (Investment Advisory Manager) y a los asesores de pensiones Paul Hepplestone, Josefine Jonsson, Samantha Packham y Richard Penney.
Estructura de costes
La firma indica que su comisión anual se sitúa entre el 0,82% y el 0,86%, en función del plan de pensiones elegido, e incluye la plataforma, las comisiones de los fondos y el servicio continuo. No aplica costes ocultos, según su propia presentación. El servicio de rastreo y combinación de pensiones antiguas tiene una comisión única del 1% del valor de la pensión.
Perfil de cliente y enfoque
La empresa dirige su propuesta a consumidores británicos que no tienen confianza en la toma de decisiones financieras o que han perdido la pista de sus planes de pensiones. Su objetivo declarado es mejorar la situación económica de los clientes en la jubilación mediante un plan adecuado a cada circunstancia individual.
La firma advierte de que el capital está en riesgo, que el sitio web no constituye asesoramiento personal y que los tipos impositivos y las desgravaciones dependen de las circunstancias individuales y pueden cambiar. También señala que el rendimiento pasado no es indicativo del rendimiento futuro.
Ubicación y contacto
Norwest Court, Guildhall Street, Preston, PR1 3NU · Teléfono: 01772 804 404
Asesoría y gestión de pensiones privadas