The Private Office: asesoría financiera independiente y Chartered en Reino Unido

The Private Office (TPO) es una firma de asesoría financiera independiente con sede en Reino Unido que se presenta como libre de influencias de terceros. La empresa opera bajo la denominación Chartered, un estándar profesional que, según su propia comunicación, refleja su compromiso con la calidad y la priorización del cliente. Con más de veinte años de experiencia, atiende a particulares, familias y empresas, y estructura su actividad en torno a un modelo de honorarios fijos acordados con el cliente.

Servicios de planificación financiera

La firma organiza su oferta en varias áreas de asesoramiento. En el ámbito de las pensiones, ayuda a planificar la jubilación, explica los distintos tipos de planes, evalúa la conveniencia de consolidar pensiones y analiza la eficiencia fiscal de las aportaciones, así como las opciones de drawdown. En inversión, ofrece servicios de gestión de inversiones, define estrategias personalizadas y asesora sobre el perfil de riesgo y el horizonte temporal. La planificación fiscal incluye la optimización de allowances, el tratamiento del impuesto sobre plusvalías (Capital Gains Tax), el impuesto de sucesiones (Inheritance Tax), la planificación intergeneracional y las cuentas ISA. En gestión de efectivo, la firma asesora sobre Cash ISAs, cuentas de ahorro de acceso inmediato, bonos a tipo fijo y plataformas de efectivo.

Asesoramiento para empresas y servicios especializados

Para propietarios de negocios, The Private Office ofrece coberturas de protección como seguro de incapacidad laboral, seguro de persona clave, protección para copropietarios y pólizas de vida relevantes, además de asesoramiento en la venta de la empresa y en el uso de locales comerciales dentro de planes de pensiones. En el apartado de servicios especializados, la firma atiende casos de indemnizaciones por lesiones graves, patrimonios elevados, planificación financiera tras un divorcio, income protection, equity release y trusts. La empresa indica que cada cliente recibe un tratamiento individualizado, con soluciones adaptadas a necesidades complejas.

Modelos de servicio y proceso de trabajo

La firma estructura su relación con el cliente en cuatro etapas: una conversación inicial telefónica y una primera reunión sin coste con un asesor cualificado; el diseño de un plan de servicio a medida con honorarios fijos acordados; la elaboración de un plan financiero detallado basado en investigación de mercado y modelización financiera; y el acompañamiento a largo plazo mediante revisiones periódicas de la cartera, valoraciones y evaluación del servicio. Además de su servicio principal, la empresa menciona un enfoque digital (TPO Premium) y una solución de Family Office.

Presencia y equipo

The Private Office cuenta con oficinas en Leeds, Londres y Bath. La sede de Leeds, situada en el centro de la ciudad, atiende a alrededor de 1.200 clientes del norte de Inglaterra. La oficina de Londres presta servicio a más de 1.700 clientes en la ciudad y condados del sur. La oficina de Bath cubre Bath, Gales del Sur y el suroeste. El equipo incluye asesores financieros Chartered, como Ellie Jarvis, Alex Hatfield y Steffan Alemanno, que atienden a clientes en todo el país en materia de jubilación, fiscalidad, inversiones y planificación financiera general.

Reconocimiento y proyección pública

La empresa se define como galardonada y señala que sus asesores son invitados con frecuencia a compartir su experiencia en medios de comunicación, con apariciones en publicaciones nacionales y especializadas del Reino Unido. En su sitio web publica guías y análisis sobre temas como la comparación entre pensiones e inversión inmobiliaria, la planificación sucesoria, la gestión de patrimonios y los cambios en el sistema de pensiones estatal.

Sedes y locales

Local Leeds: No 2 The Bourse, Leeds, LS1 5DE

Local 2: 69 Carter Lane, London, EC4V 5EQ

Local Bath: 1 Henry Street, Bath BA1 1BT