St Barts Finance

St Barts Finance, asesoría financiera en la costa sur de Inglaterra

St Barts Finance es una firma de asesoría financiera fundada en junio de 2009 por su consejero delegado, Steve Bartholomew. La empresa nació con el objetivo de facilitar el acceso a asesoramiento financiero presencial en el momento y lugar que resultaran convenientes para el cliente, y desde entonces ha crecido hasta gestionar varias sucursales en la costa sur del Reino Unido. Según su propia presentación, atiende cada año a miles de clientes y mantiene una red de oficinas en expansión.

La firma forma parte de The Openwork Partnership y ha incorporado a su actividad varias agencias de Yorkshire Building Society, que gestiona junto a su propio negocio. La empresa subraya que los productos y servicios vinculados a esa relación no forman parte de la oferta de The Openwork Partnership y no están regulados por la Financial Conduct Authority.

Áreas de asesoramiento

El catálogo de servicios se organiza en cuatro grandes bloques —pensiones, inversión, hipotecas y seguros— a los que se suma un apartado de servicios complementarios.

Pensiones

• Pensiones personales y de empresa
• Consolidación de pensiones
• SIPP (planes de pensiones individuales autogestionados)
• Anualidades
• Órdenes de reparto de pensiones (pension sharing orders)
• Previsión de ingresos de jubilación y modelización de flujos de caja

Inversión

• ISA (cuentas de ahorro e inversión con ventajas fiscales)
• Bonos
• Cuentas de inversión
• VCT (vehículos de inversión en empresas de riesgo)
• Planificación del impuesto de sucesiones
• Asesoramiento en planificación patrimonial
• Cuentas de ahorro en efectivo
• Bonos de efectivo a tipo fijo y a plazo

Hipotecas

• Hipotecas residenciales
• Hipotecas buy to let (para alquiler)
• Hipotecas comerciales
• Evaluación de capacidad hipotecaria
• Financiación puente
• Hipotecas de segundo cargo
• Liberación de capital (equity release)

La firma indica que sus servicios hipotecarios buscan la hipoteca adecuada a las necesidades personales del cliente dentro del mercado de primeras hipotecas.

Seguros

• Seguro de vida
• Seguro de enfermedad grave
• Protección de ingresos
• Seguro de edificios y contenido
• Seguro médico privado
• Seguro comercial, incluida la responsabilidad civil frente a terceros

Otros servicios

• Testamentos, fideicomisos y poderes notariales
• Asesoramiento legal y en transmisión de propiedades (conveyancing)
• Servicios de contabilidad
• Servicios de agencia inmobiliaria
• Certificados de eficiencia energética
• Inspecciones y tasaciones (surveying)

Modalidades de atención y red de oficinas

La empresa ofrece citas presenciales, telefónicas y por vídeo en todo el Reino Unido, y permite reservar mediante un calendario interactivo. Su red de sucursales se distribuye por la costa sur: Ferndown, Poole, Salisbury, Bournemouth y Southampton. La sede central se encuentra en Ferndown.

Perfil y valoraciones

Steve Bartholomew, consejero delegado, resume así el criterio de la firma: «Nuestro objetivo principal es prestar a los clientes el servicio que nos gustaría recibir a nosotros mismos. La atención al cliente es el 100% de lo más importante del negocio». El equipo incluye asesores como Katie Hartley, Maria Bolger y Tom Oliver, citados en reseñas de clientes recogidas en el propio sitio. Esas valoraciones destacan la fiabilidad, el conocimiento y la profesionalidad en el asesoramiento hipotecario y financiero, así como la comunicación y el trato cercano, con especial mención a compradores primerizos y refinanciaciones.

Marco regulatorio

St Barts Finance Ltd es una sociedad registrada en Inglaterra y Gales con el número 6833744, con domicilio social en 342-344 Ringwood Road, Ferndown, Dorset, BH22 9AT. Es representante designado de The Openwork Partnership, una denominación comercial de Openwork Limited, autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority. La información del sitio se enmarca en el régimen regulatorio del Reino Unido y se dirige a consumidores residentes en ese país.

Sedes y locales

Local Ferndown: 342-344 Ringwood Road, Ferndown, Dorset, BH22 9AT · Teléfono: 01202 520550

Local Poole: 133 Commercial Road, Ashley Cross, Poole, Dorset, BH14 0JD · Teléfono: 01202 086111

Local Salisbury: 15 Oatmeal Row, Salisbury, Wiltshire, SP1 1TH · Teléfono: 01722 442304

Local Bournemouth: 99 Old Christchurch Road, Bournemouth, Dorset, BH1 1EP · Teléfono: 01202 520550

Local Southampton: 13 Above Bar Street, Southampton, Hampshire, SO14 7DX · Teléfono: 02380 011754