My Estate Kit

My Estate Kit: planificación patrimonial para familias en Inglaterra y Gales

My Estate Kit es una empresa británica que comercializa un producto digital denominado The Family Handover Kit, un plan paso a paso para que las familias puedan gestionar la administración de un patrimonio tras un fallecimiento. El material está diseñado específicamente para el proceso legal y administrativo de Inglaterra y Gales, e incluye referencias a organismos como GOV.UK, Tell Us Once y HMRC. Según la empresa, el kit ha sido revisado por un profesional del probate del Reino Unido.

El problema que aborda

La empresa señala que, aunque un testamento indica quién recibe qué, no explica a la familia qué hacer cuando alguien fallece. Entre el día del fallecimiento y la liquidación final del patrimonio existe una secuencia de trámites, plazos e instituciones que los solicitantes deben afrontar. My Estate Kit describe esta situación como una etapa en la que las cuentas bancarias se congelan, las facturas siguen llegando y muchas entidades no liberan fondos sin el grant of probate. La empresa cita el Exizent Bereavement Index para indicar que el 87% de las personas considera estresante ordenar los asuntos de un ser querido y que un tercio de los albaceas nunca había desempeñado esa función.

El método 5-28-6

El plan se estructura en tres etapas que siguen los plazos reales del proceso en Inglaterra y Gales:

• 5 días: asegurar las cuestiones urgentes. Incluye registrar el fallecimiento (plazo legal de 5 días), pedir entre 10 y 15 certificados de defunción, localizar el testamento, designar al albacea y organizar el funeral.
• 28 días: notificar a las personas e instituciones correctas en el orden adecuado. Tell Us Once cubre la administración pública en una ventana de 28 días; el plan continúa con bancos, hipotecas, aseguradoras, suministros y pensiones privadas, e incluye un registro de cuentas y cartas listas para enviar.
• 6 meses: liquidar el patrimonio correctamente. Abarca el probate (semanas en línea, hasta 16 semanas en papel), la valoración, el Impuesto de Sucesiones (con plazo hasta el final del sexto mes), las deudas, la propiedad y la distribución, con una lista de documentos que un profesional solicitará.

Contenido del kit

El producto combina un plan de acción con registros que lo alimentan. Incluye:

• Listas de verificación paso a paso para cada etapa del método 5-28-6.
• Un registro de cuentas y activos: cuentas bancarias, ISAs, NS&I y Premium Bonds, pensión estatal y pensiones privadas o de empresa, y seguros de vida.
• Un registro personal: número de la Seguridad Social, número del NHS y médico de cabecera, council tax, suministros y referencias de Tell Us Once y HMRC.
• Un apartado sobre dónde se guardan los documentos: testamento original, escrituras, certificados, llaves y contraseñas.
• Un espacio para el funeral y las últimas voluntades, junto con cartas de notificación listas para enviar.

El kit se entrega por correo electrónico para imprimir en casa y guardar en una carpeta. La empresa indica que se completa en una tarde y que no requiere conocimientos legales.

Niveles de preparación y precios

My Estate Kit ofrece tres niveles de kit, todos con pago único, entrega por email y garantía de devolución de 30 días:

• The Essential Kit: 29 £. Incluye la tarjeta Start Here con las primeras cinco acciones, las listas 5-28-6, diez hojas guiadas para rellenar y un registro de cuentas.
• The Settled Family Pack: 94 £, con un descuento del 50% que lo deja en 47 £. Añade el Homeowner’s Pack (escrituras, hipoteca, Land Registry DJP/AP1), el Will Safeguard (ubicación del testamento, albacea y expresión de deseos sobre pensión y seguro de vida) y 12 cartas de notificación listas para enviar, más una segunda copia para la pareja. La empresa lo señala como el más elegido por familias con vivienda en propiedad.
• The Complete Peace-of-Mind Pack: aparece mencionado en testimonios de clientes, pero no se detallan sus características ni su precio en el material analizado.

Valoraciones y confianza

El sitio muestra una puntuación media de 4,9 sobre 5 basada en 318 reseñas, con un 92% de valoraciones de 5 estrellas. La empresa afirma que más de 1.200 familias han utilizado el kit. Los testimonios proceden de usuarios de Inglaterra y Gales, e incluyen tanto compradores particulares como un profesional jubilado del probate con 35 años de experiencia que respalda el producto.

Cobertura y alcance

El kit está diseñado exclusivamente para el proceso administrativo de Inglaterra y Gales. La empresa no indica que cubra otras jurisdicciones del Reino Unido ni otros países.