Carter Thompson Wealth Management, asesoría financiera en County Durham

Carter Thompson Wealth Management es la división de planificación financiera de Mortgage Advice Centre y opera bajo la razón social Carter Thompson & Associates Limited, entidad registrada en Inglaterra con el número 9040400 y con domicilio social en 64 West Auckland Road, Darlington. La firma actúa como representante designado de The Openwork Partnership, sociedad autorizada y supervisada por la Financial Conduct Authority británica, y su actividad se enmarca en el régimen regulatorio del Reino Unido.

La empresa se constituyó en 1999 con la denominación Carter and Thompson Associates Ltd y, según su propia presentación, acumula más de 150 años de experiencia conjunta en el sector de servicios financieros. Cuenta con dos oficinas, en Darlington y Bishop Auckland, desde las que cubre el conjunto del condado de Durham, y con un equipo de cinco planificadores financieros respaldado por personal de apoyo.

Planificación de pensiones y jubilación

El área de pensiones es uno de los ejes centrales de la firma. El equipo asesora sobre pensiones de drawdown y flexi-access drawdown, pensiones para trabajadores autónomos, SIPP (pensiones personales autoinvertidas), traspaso de pensiones a SIPP y pensiones de tipo stakeholder. La planificación de la jubilación incluye también el análisis de cuándo puede una persona retirarse.

Inversión, ahorro y gestión patrimonial

Junto a las pensiones, la empresa trabaja en inversión y ahorro, gestión patrimonial y planificación de la jubilación. Su enfoque, según indica, es holístico: parte de las necesidades, objetivos y metas del cliente para ordenar su situación financiera y ayudarle a alcanzar metas de largo plazo, como retirarse antes, invertir de cara al futuro o reducir la carga fiscal. La firma advierte de que el valor de las inversiones y los ingresos derivados de ellas puede bajar además de subir, y que puede no recuperarse el importe invertido.

Fiscalidad, herencias y asesoría corporativa

La planificación de herencias y del impuesto de sucesiones forma parte de los servicios, junto con los vehículos de inversión fiscalmente eficientes. La empresa atiende tanto a particulares y familias como a empresas, y ofrece planificación financiera corporativa para propietarios de negocios y trabajadores autónomos.

Perfil de clientes y honorarios

La firma declara trabajar con clientes de perfiles muy diversos y con necesidades de planificación variadas. No cobra la consulta inicial y no exige continuar con sus servicios después de ella; los honorarios se fijan en función de las necesidades específicas de cada cliente. La empresa sostiene que su crecimiento se ha apoyado en las recomendaciones de amigos y familiares de sus clientes y afirma mantener una calificación de cinco estrellas en Trustpilot.

Equipo y actividad local

El equipo directivo lo forman Steve Thompson y Andrew Carter como directores. Completan la estructura Simon Cowing, Jenna Mackenzie, David Hardy, Biancha Tarran y Jon Bean como planificadores financieros, además de Steven White y Michael Harrington como asesores financieros. La empresa se presenta como un negocio local y señala su apoyo al deporte de base en Darlington, Newton Aycliffe y Bishop Auckland, así como a varias entidades benéficas locales.

Sedes y locales

Local Darlington: 64 West Auckland Road, Darlington, Co. Durham DL3 9EP

Local Bishop Auckland: 126 Newgate Street, Bishop Auckland, Co. Durham DL14 7EH · Teléfono: 01388 665544