LifeMap Financial Planning

LifeMap Financial Planning: planificación financiera con modelización de flujos de caja en Chester

LifeMap Financial Planning es una firma de asesoría financiera independiente con sede en Chester (Reino Unido). Su propuesta se articula en torno a dos ejes que la propia entidad destaca como fundacionales: la modelización prospectiva de flujos de caja y una estructura de honorarios fijos y transparentes. La firma declara que su enfoque se centra en la persona, la familia y los objetivos a largo plazo, en lugar de en la venta de productos financieros.

El método: modelización visual y decisiones informadas

El servicio se apoya en modelos interactivos de flujo de caja que convierten datos complejos en gráficos visuales. Según la empresa, este formato permite al cliente ver en tiempo real cómo las decisiones presentes afectan a su futuro financiero y comprender el impacto de cada elección. La firma sostiene que el valor real reside en el proceso de planificación y no en la comercialización de productos, y que su asesoramiento es independiente, sin conflictos de interés derivados de comisiones.

Proceso de asesoramiento inicial por etapas

El proceso de asesoramiento inicial se estructura en cuatro fases, con la posibilidad de abandonarlo al final de cada una antes de comenzar la siguiente. Los honorarios se acuerdan previamente con el cliente y varían según la complejidad, el alcance del trabajo y el tipo de producto que se vaya a implementar (por ejemplo, inversiones o seguros).

• Primera fase: reunión breve sin coste para discutir los objetivos del cliente y explicar el proceso de planificación.
• Segunda fase: recopilación completa de la información sobre los planes existentes, presentada en un resumen de una página con detalles del producto, características, costes, rendimiento y notas de orientación no personalizadas.
• Tercera fase: elaboración del plan personalizado mediante modelización de flujos de caja, con recomendaciones no vinculadas a productos específicos, como aportaciones, cambios en fondos, productos o tasas de retirada.
• Cuarta fase: recomendación de un producto o póliza concreta y su implementación.

El sitio indicaba que el honorario típico de asesoramiento parte de 3.000 libras esterlinas, desglosado en las etapas descritas.

Planificación continua y estructura de honorarios

La firma considera que el mantenimiento del plan mediante una reunión anual es la parte más fundamental para alcanzar los objetivos financieros. El servicio de planificación continua tiene un honorario anual estándar de 1.500 libras por persona o 2.250 libras por hogar. LifeMap señala que adapta estos servicios a las circunstancias personales de cada cliente y que cobra por complejidad, no como un porcentaje sobre el valor de los activos. El sitio menciona la existencia de servicios adicionales para necesidades individuales, aunque no detalla su contenido en el material analizado.

Perfil del equipo asesor

La firma cuenta con tres asesores financieros fundadores:

• Richard Medlicott, asesor financiero y fundador, acumula 20 años de experiencia en servicios financieros, con paso previo por la banca antes de pasar a la planificación financiera independiente. Es Chartered Financial Planner y Fellow of the Personal Finance Society, además de contar con la cualificación STEP, orientada a la planificación de la etapa vital posterior. Habla galés.
• Gavin Kane, asesor financiero y fundador, comenzó en la banca en 2005 y suma más de 20 años en el sector. Es Chartered Financial Planner y ha trabajado durante años con propietarios de empresas para atender tanto sus necesidades personales como las de sus compañías.
• Darren Jacobsen, asesor financiero y fundador, se incorporó en 2008 a una firma familiar de asesores financieros independientes y desde entonces ha desempeñado diversos roles en el sector, desde hipotecas hasta la gestión de equipos. Defiende la inversión sostenible y la idea de invertir para el futuro generando un impacto positivo.

Clientes y ámbito de actuación

La firma se dirige a familias e individuos del Reino Unido, con especial atención a quienes planifican la jubilación, afrontan cambios vitales o desean proteger el futuro de su familia. El sitio subraya que la información y las orientaciones que ofrece están sujetas al régimen regulatorio británico y se dirigen principalmente a consumidores residentes en el Reino Unido.

Publicaciones y seguimiento de mercados

LifeMap mantiene un blog con actualizaciones periódicas. Entre las entradas recogidas en el material figuran informes mensuales de mercado elaborados por Fundhouse correspondientes a junio, julio, agosto y septiembre de 2026, así como un análisis titulado «The AI Buildout: Following the Money», centrado en cómo se financia la infraestructura de inteligencia artificial.

Regulación y datos societarios

LifeMap Financial Planning Limited está registrada en Inglaterra y Gales con el número de compañía 17003513 y está autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA) con el número de referencia de firma 1052435. Además, actúa como representante designado de ValidPath Ltd, entidad autorizada y regulada por la FCA con el número de referencia 197107.

Ubicación y contacto

14 Upper Northgate Street, Chester CH1 4EE · Teléfono: 01244 450720 · Correo: hello@lifemapfp.co.uk