Credas

Credas: verificación digital de identidad y cumplimiento AML

Credas es una empresa británica especializada en software de verificación digital de identidad (IDV) y tecnología de prevención de blanqueo de capitales (AML). Su plataforma está diseñada para agilizar los procesos de incorporación de clientes y la diligencia debida, y se comercializa como una herramienta que simplifica la gestión del cumplimiento normativo en distintos mercados y sectores.

La compañía está certificada frente al marco de confianza de identidad digital y atributos del Gobierno del Reino Unido (UK Government's Digital Identity and Attributes Trust Framework) como proveedor de servicios de identidad. Su tecnología se utiliza en 40 sectores diferentes y, según la propia empresa, el 60% de las transacciones inmobiliarias del Reino Unido involucran a Credas, ya sea directamente o a través de sus socios. Más de 350.000 personas al mes utilizan sus servicios para verificar su identidad e información financiera.

Servicios de verificación y cumplimiento

El catálogo de servicios de Credas abarca distintas áreas del cumplimiento normativo y la verificación de identidad:

• Comprobaciones de identidad (ID checks): verificación certificada de identidad con tecnología biométrica.
• Comprobaciones AML: verificación internacional de prevención de blanqueo de capitales en tiempo real.
• Know Your Business: informes instantáneos sobre más de 400 millones de empresas.
• Pagos: solución de pagos totalmente integrada con soporte al cliente.
• Origen de fondos (Source of Funds): comprobaciones financieras basadas en open banking.
• Cribado de PEP y sanciones: cribado internacional en tiempo real y monitorización continua.
• Comprobaciones Right to Rent: verificaciones certificadas por la Oficina del Interior (Home Office).
• Comprobaciones Right to Work: verificaciones certificadas por la Oficina del Interior (Home Office).

Innovaciones destacadas de la plataforma

Credas presenta varias herramientas y módulos específicos dentro de su oferta:

• Credas Wallet: permite compartir comprobaciones de cumplimiento de forma instantánea y reutilizarlas en distintas fases del proceso de compra de vivienda.
• Credas Payments: solución de pago integrada y segura que permite recuperar parte de los costes de cumplimiento.
• Credas Plus: servicio gestionado en el que Credas realiza las investigaciones y entrega un resultado de APTO o NO APTO, sin necesidad de revisiones manuales adicionales ni remediación de PEP.
• Credas Director Checks: verificación de identidad de directores conforme a los requisitos de Companies House, combinada con comprobaciones AML completas.

Sectores a los que se dirige

La tecnología de verificación de identidad y AML de Credas se utiliza en 40 sectores distintos. Entre los ámbitos que la empresa destaca se encuentran:

• Inmobiliario: comprobaciones AML e de identidad para agentes inmobiliarios y subastadores.
• Legal: comprobaciones AML para el sector jurídico, incluyendo conveyancers y abogados especializados en propiedad.
• Selección de personal: incorporación y cumplimiento para contratistas y nuevos empleados, con comprobaciones certificadas de Right to Work.
• Finanzas: comprobaciones AML para el sector financiero.
• Servicios corporativos: comprobaciones de identidad y AML para agentes de constitución de sociedades, domicilios registrados y notarios.

Además, Credas cuenta con un programa de socios (partner programme) para ampliar la oferta de servicios de búsqueda y verificación.

Datos de actividad y reconocimiento

Según la información publicada por la empresa, Credas cuenta con más de 250.000 reseñas de cinco estrellas y se posiciona como la aplicación de verificación de identidad mejor valorada del Reino Unido, apareciendo con regularidad entre las diez mejores aplicaciones empresariales del país. La compañía afirma que sus verificaciones de identidad arrojan resultados positivos en el 97% de los casos, gracias a la combinación de prueba de vida pasiva, tecnología NFC e integración de datos.

Entre los clientes que la empresa menciona se encuentran Connells Group, Deloitte, NHS, EY e Indeed.

Proceso para el usuario final

Cuando un cliente de Credas solicita a una persona que verifique su identidad, esta debe descargar la aplicación Credas o acceder a myconnect.credas.com e introducir el código de registro recibido por SMS o correo electrónico. La empresa ofrece aplicaciones para iOS y Android, además de una aplicación web, y dispone de guías de usuario y preguntas frecuentes para quienes reciben este tipo de solicitudes.

Actividad editorial y de recursos

Credas mantiene una sección de noticias y recursos centrada en el cumplimiento normativo y la prevención del blanqueo de capitales. Entre los contenidos publicados se incluyen análisis sobre las enmiendas a la normativa de blanqueo de capitales (MLR 2026) y su impacto en despachos de abogados y conveyancers, así como podcasts con expertos en cumplimiento y casos de estudio sobre cómo la empresa ayuda a otras organizaciones a mantener el cumplimiento normativo.

Ubicación y contacto

The Maltings, East Tyndall Street, Cardiff, CF24 5EA · Teléfono: 029 2010 2555 · Correo: support@credas.com