PX Pension Exchange, especialista en transferencia de pensiones del Reino Unido

PX Pension Exchange es una firma de asesoramiento regulada que centra su actividad en la transferencia de pensiones británicas, en particular los planes de prestación definida y de salario final. La empresa declara contar con permisos para asesorar sobre la totalidad de las opciones de pensión disponibles y para ejecutar los cambios correspondientes, tanto en el Reino Unido como en el extranjero.

Su equipo trabaja en el ámbito del asesoramiento de pensiones, incluidos los planes de salario final, de forma continuada desde 2002. La firma afirma que todos sus asesores cuentan con la cualificación AF3/G60 como especialistas en transferencia de pensiones y que opera bajo el estándar Pension Transfer Gold Standard.

Servicios de asesoramiento y gestión

La actividad de la empresa se organiza en varias líneas de servicio:

Asesoramiento sobre transferencia de pensiones: análisis de las opciones disponibles y de si una transferencia conviene al interés financiero del cliente.
Ejecución de la transferencia: implementación del traslado cuando se determina que es la vía adecuada, a cargo de especialistas que conocen las complejidades del proceso.
Gestión de patrimonios: estrategias de creación de riqueza y gestión fiscal más amplias para quienes planifican la jubilación o buscan rentabilizar sus fondos.
Pensiones internacionales: asesoramiento sobre opciones de pensión en el extranjero, incluidos los QROPS, fruto de veinte años de trabajo internacional.
Asesoramiento sobre el límite vitalicio (Lifetime Allowance): análisis de las opciones cuando se supera el límite británico y existe riesgo de pagar más impuestos.

Tipos de pensiones con los que trabaja

La firma puede asesorar y transferir todo tipo de planes de pensiones del Reino Unido, tanto dentro del país como en el extranjero, incluidos los QROPS. El caso habitual es el de clientes con pensiones de salario final, aunque la empresa afirma disponer de permisos completos para operar con cualquier modalidad de plan.

Enfoque de trabajo y perfil de cliente

El punto de partida del asesoramiento es el análisis de los objetivos y la etapa vital del cliente, para determinar si existe una alternativa de pensión más adecuada que la actual y si la transferencia tiene sentido financiero. Cuando procede, la empresa se encarga de intercambiar el plan existente por la alternativa elegida y asume la gestión continuada de los fondos para que se mantengan correctamente invertidos y alineados con los objetivos de jubilación.

Los fundadores fueron actuarios y asesores financieros con experiencia previa en consultorías actuariales y de pensiones. El trabajo inicial se orientó al asesoramiento de expatriados y emigrantes, un área que la firma sigue atendiendo, y con los años el asesoramiento centrado en el Reino Unido ganó peso en el negocio. La empresa atiende a expatriados de todo el mundo y cuenta con una oficina dedicada a los clientes australianos.

Para clientes directos, la firma ofrece además un servicio completo de gestión de patrimonios, con el fin de que las pensiones transferidas queden correctamente invertidas y gestionadas de forma continuada. Los asesores cuentan con el respaldo de un equipo administrativo cualificado. La empresa también se ofrece a colaborar con el asesor financiero que ya tenga el cliente cuando la materia quede fuera de su campo habitual.

Independencia y estándares declarados

PX Pension Exchange declara no haber aceptado nunca comisiones vinculadas a productos y afirma regirse por el interés superior del cliente. La firma se presenta como una de las pocas compañías del Reino Unido con permisos para asesorar sobre todas las opciones de pensión disponibles y ejecutar los cambios. Asimismo, indica que opera bajo el Pension Transfer Gold Standard y que ofrece una gama de opciones de servicio asequibles.

Equipo

La firma identifica a los integrantes de su equipo de especialistas: Darion Pohl, Charlotte Barnes, Michael Hall, Alan Martin, Jean Sahman, Daniel Bennett, Andrew Lowe, Jarrod Heideman, Catherine Harford y Lindsay Sherman.