My Money Matters

My Money Matters, bienestar financiero para empleados del sector público

My Money Matters es una plataforma de bienestar financiero orientada a empleados del sector público. Su propuesta se integra con la nómina de las organizaciones para que los trabajadores aprovechen mejor los ingresos que ya perciben. La empresa opera bajo la sociedad AVC Wise Ltd y se presenta como un beneficio laboral que, según su propia descripción, se percibe como un aumento de sueldo.

La plataforma declara que más de 1.000.000 de empleados la utilizan para conservar una mayor parte de lo que ganan. Su enfoque combina productos financieros, asesoría personalizada y herramientas de aprendizaje, con una orientación específica hacia el sector público.

Productos de gestión salarial y ahorro

El catálogo de My Money Matters gira en torno a tres productos principales:

• On-Demand Pay: anticipos flexibles de salario que permiten a los empleados retirar los ingresos que ya han devengado en el momento en que los necesitan.
• Auto Savings: ahorro automatizado el día de pago, con cuentas de alto interés, concebido como un fondo para imprevistos que se construye de forma automática.
• Shared Cost AVCs: aportaciones adicionales voluntarias a la pensión con ventajas fiscales, orientadas a incrementar el ahorro para la jubilación.

La empresa señala que estos productos pueden contratarse de forma conjunta y que su uso combinado genera un ahorro anual estimado para el empleado.

Asesoría financiera y formación

My Money Matters ofrece asesoría financiera sin coste para cada empleado a través de varios formatos:

• Sesiones presenciales.
• Coaching financiero individual 1:1.
• Max, un asistente de inteligencia artificial disponible 24/7 y diseñado específicamente para el sector público, que responde consultas desde la elaboración de presupuestos cotidianos hasta la planificación de la jubilación.
• Webinars bajo demanda.
• Biblioteca de aprendizaje.

La empresa afirma contar con más de 100 años de experiencia financiera acumulada y con expertos cualificados que imparten cientos de webinars cada mes.

Impacto económico declarado

Según los datos que publica la plataforma, un usuario que utiliza los tres productos ahorra anualmente una media de 1.908 libras esterlinas adicionales en su bolsillo. De esa cifra, 1.269 libras corresponden a un mayor fondo de pensión gracias a las desgravaciones fiscales y de cotización, 124 libras a intereses no pagados por descubiertos o tarjetas de crédito y 515 libras a un mayor ahorro cuando este se automatiza desde la nómina.

La empresa también declara 240 millones de libras en desgravación del impuesto sobre la renta, una valoración de 4,8 estrellas, 124.000 asistentes a webinars y 5.000 sesiones de coaching experto.

Enfoque en el sector público

My Money Matters está diseñada específicamente para el sector público. La empresa cita que el 72% de los trabajadores de este ámbito está a un mal mes de distancia de una crisis financiera y sostiene que se trata de un problema sistémico, no de una responsabilidad individual. Su objetivo declarado es mejorar la situación financiera de colectivos como enfermeros, docentes y empleados públicos.

La compañía integra sus servicios con la nómina de las organizaciones clientes y afirma que la puesta en marcha para una entidad es sencilla, sin cuota de alta ni cuota mensual.

Liderazgo

La empresa está dirigida por Amar Mistry, consejero delegado, quien en su presentación explica que la plataforma nace de su propia experiencia con las dificultades económicas de fin de mes y de la convicción de que existe una forma mejor de gestionar el dinero.