Fidelity Investments: servicios financieros para particulares y empresas

Fidelity Investments es una compañía de servicios financieros que ayuda a sus clientes a planificar y alcanzar sus objetivos financieros. Su oferta abarca productos y servicios para individuos y empresas, con áreas de actividad que incluyen trading e inversión, jubilación, gasto y ahorro, y gestión de patrimonio.

Áreas de actividad

La empresa estructura su actividad en torno a varias líneas principales:

Inversión: inversión autodirigida, trading avanzado, inversión para menores y gestión de efectivo y crédito.
Jubilación: planificación de la jubilación, traspasos de 401(k) a IRA, cuentas de jubilación y formación en materia de jubilación.
Gestión de patrimonio: ofertas de gestión patrimonial, asesores financieros, planificación financiera y gestión de inversiones.
Productos y cuentas: fondos mutuos, ETF, renta fija, bonos y CD, opciones, criptomonedas, anualidades, seguros de vida y planificación de cuidados de larga duración.
Ahorro con ventajas fiscales: cuentas Roth IRA, cuentas de ahorro para la salud (HSA) y planes 529 para educación.

Productos y servicios destacados

El sitio describe varias cuentas y servicios concretos. Entre ellos, una cuenta de corretaje sin comisiones por operaciones en línea de acciones y ETF estadounidenses, con la posibilidad de comprar acciones fraccionadas desde 1 dólar. También ofrece una Roth IRA, en la que el crecimiento de la inversión está libre de impuestos y las retiradas en la jubilación no tributan, con acceso a las aportaciones en cualquier momento y sin impuestos ni penalizaciones. La HSA de Fidelity se presenta con triple ventaja fiscal: contribuciones deducibles, sin impuestos inmediatos sobre las ganancias y retiradas libres de impuestos para gastos médicos calificados; sin comisiones de cuenta ni mínimos, y con 0 dólares de comisión por operaciones de acciones y ETF estadounidenses. Las cuentas 529 permiten un crecimiento con impuestos federales diferidos y retiradas libres de impuestos para gastos educativos calificados, y se pueden usar para universidad, formación profesional y educación K-12 en todo el país, incluyendo matrícula, tasas y libros.

Asesoramiento y gestión patrimonial

Fidelity ofrece la posibilidad de colaborar con un asesor dedicado para construir una estrategia integral de gestión patrimonial orientada a los objetivos del cliente y a sus necesidades cambiantes. La empresa también pone a disposición de los usuarios herramientas integradas y una experiencia clara y directa, con información objetiva y un enfoque disciplinado.

Trayectoria e innovación

La empresa fue fundada en 1946 por Edward Johnson 2d, tras hacerse cargo del Fidelity Fund tres años antes, con el nombre de Fidelity Management & Research para actuar como asesor único del Fidelity Fund. En 1974 se convirtió en la primera compañía en vender fondos mutuos minoristas directamente a través de una línea telefónica gratuita y en ofrecer la posibilidad de emitir cheques desde fondos mutuos del mercado monetario. En la década de 1980, Magellan se convirtió en el fondo insignia de Fidelity y en el mayor fondo de renta variable del mundo. También en esos años comenzó a ofrecer planes de ahorro 401(k) a empleadores y abrió su primer centro de inversores minoristas. En 1989 lanzó FundsNetwork, una plataforma abierta que da acceso a fondos de Fidelity y de otras gestoras a inversores individuales e instituciones financieras. En 2011 lanzó Fidelity Personalized Portfolios, que ofrece personalización de carteras, gestión fiscal e instrumentos de inversión en una sola cuenta. A finales de la década de 2010, la empresa lanzó los primeros fondos indexados con ratio de gastos cero de la industria, así como su robo-advisor Fidelity Go®. Recientemente ha ampliado su oferta con activos digitales, inversiones alternativas, planificación integral y herramientas innovadoras.

Presencia y estructura

Fidelity tiene su sede central en Boston, Massachusetts. Emplea a más de 80.000 asociados en 11 países, con 14 sedes regionales globales y 215 centros de inversores. La empresa es de propiedad privada desde su fundación.

Compromiso con el cliente

La compañía declara que su objetivo es fortalecer y asegurar el bienestar financiero de sus clientes, proporcionando un servicio de atención excepcional, variedad de inversiones y soluciones innovadoras dentro de una experiencia personalizada. Su enfoque se apoya en información objetiva, un método disciplinado y transparencia en cada paso.