Ayla Advisory

Ayla Advisory: cumplimiento normativo externalizado para empresas reguladas en los EAU

Ayla Advisory es una firma independiente de cumplimiento normativo con sede en el Mercado Global de Abu Dabi (ADGM) que presta servicios externalizados de MLRO (responsable de información sobre blanqueo de capitales), Compliance Officer y DPO (delegado de protección de datos) a empresas reguladas en los Emiratos Árabes Unidos, el Consejo de Cooperación del Golfo (CCG) y otras jurisdicciones. La firma se presenta como una alternativa a la contratación interna de estos perfiles, ofreciendo una función de cumplimiento completa sin necesidad de construir un departamento propio.

Modelo de servicio y propuesta de valor

La empresa se dirige a compañías reguladas por la FSRA (ADGM), la DFSA (DIFC), la SCA, la VARA y el CBUAE, así como a sujetos obligados no financieros (DNFBP, por sus siglas en inglés), como agentes inmobiliarios, comerciantes de metales y piedras preciosas, proveedores de servicios corporativos y despachos profesionales. Su propuesta se articula en torno a un profesional sénior designado que asume la titularidad de las funciones regulatorias y responde ante el consejo de administración y el regulador. La firma declara ser independiente, sin vínculos de grupo ni productos que colocar, y ofrece tarifas fijas mensuales o por proyecto.

Servicios de cumplimiento regulatorio

Ayla Advisory cubre las funciones de MLRO externalizado, Compliance Officer y DPO. En el ámbito del MLRO, asume la presentación de informes de operaciones sospechosas (SAR/STR), la gestión de goAML, el informe anual y la relación con la Unidad de Inteligencia Financiera. Como Compliance Officer, se encarga del programa de seguimiento, la presentación de informes regulatorios, la gestión de incumplimientos y la interlocución directa con el regulador. En materia de protección de datos, ofrece servicios de DPO externalizado conforme a la Ley de Protección de Datos del DIFC de 2020 y el Reglamento de Protección de Datos del ADGM de 2021, incluyendo registros, RoPA, respuesta a brechas y derechos de los interesados.

Licencias, auditorías y formación

La firma presta apoyo en la obtención de autorizaciones de la DFSA y la FSRA, con elaboración del plan de negocio regulatorio, proyecciones, conjunto de políticas y solicitudes de Authorised Individual. También realiza auditorías independientes, inspecciones simuladas y análisis de brechas, así como formación en materia de prevención de blanqueo de capitales para personal y consejos de administración.

Cribado, diligencia debida y remediación

Entre los servicios de cribado y diligencia debida se incluyen la verificación de sanciones, PEP y medios adversos, con coincidencia difusa en árabe, la congelación y notificación de coincidencias confirmadas, el re-cribado continuo de listas de vigilancia y la monitorización de sujetos. La firma realiza procesos de KYC para personas físicas y KYB para entidades, incluyendo la verificación de beneficiarios reales (UBO), informes de diligencia debida (CDD) y diligencia debida reforzada (EDD), así como la remediación de expedientes históricos para adecuarlos a los estándares actuales.

Presentación de informes y gestión de casos

Ayla Advisory gestiona el registro en goAML y la presentación de STR/SAR, las notificaciones de sanciones del EOCN, el informe anual del MLRO, los informes de cumplimiento, las declaraciones regulatorias y los informes anuales, además de la gestión de casos para alertas, escalados e investigaciones.

Proceso de incorporación y cobertura

El proceso comienza con una llamada de descubrimiento de 25 minutos para definir la actividad, la jurisdicción y las carencias. En el caso de empresas reguladas, la firma propone al profesional adecuado y presenta la solicitud de Authorised Individual, un trámite que suele resolverse en 2 a 6 semanas. Para los DNFBP, no se requiere aprobación individual y la cobertura puede comenzar en pocos días. Posteriormente se asume el marco de cumplimiento, goAML, el cribado y la CDD, se informa al consejo y se implanta el plan de monitorización, con cobertura diaria, informes mensuales, paquetes trimestrales para el consejo, el informe anual y apoyo en inspecciones.

Paquetes y precios publicados

La firma publica ocho paquetes con precios de partida. El paquete principal de retainer de CO/MLRO externalizado, para empresas del DIFC y ADGM sin responsable de cumplimiento a tiempo completo, parte de 15.000 AED al mes con un compromiso de 12 meses. El AML Health Check, una revisión de brechas en 10 días laborables, tiene un precio fijo desde 25.000 AED, con tres niveles según el alcance. El Authorisation Sprint para solicitantes de DFSA/FSRA parte de 80.000 AED fijos, con hitos de pago 40/40/20. La firma indica que todos los precios están en AED, sin IVA, y que las tarifas finales se confirman en una propuesta escrita.

Perfil del equipo y enfoque

El fundador y principal de Ayla Advisory cuenta con más de 20 años de experiencia en regulación financiera en el Reino Unido y los EAU, incluyendo liderazgo sénior en cumplimiento en The Crown Estate, experiencia en revisiones de personas cualificadas s166 y mandatos de DPO externalizado. La firma declara cubrir seis reguladores y ofrecer un compromiso de respuesta en 2 horas, con un coste aproximado del 30% de una contratación a tiempo completo. La empresa indica que ofrece prestación adaptada a la fe y principios sharia cuando sea relevante para el cliente.